Анализ современного этапа развития банковского сектора, его капитализации

· В качестве факторов снижения капитала с 2004 года существенно возросла (в 2,2 раза) доля вложений банков в акции (доли) участия.

За год, с 1 января 2007 г. по 1 января 2008 г., доля нерезидентов в уставных капиталах банков выросла с 15,9% до 25,08%. Сама по себе эта цифра не является рекордом: в странах Восточной Европы данный показатель может составлять и 50, и 70%, а в некоторых случаях даже вплотную приближаться к 90%. Впечатляют темпы роста: по состоянию на 1 января 2007 года доля иностранного капитала в совокупном уставном капитале российских банков составляла всего 15,9%, за год она выросла без малого на 10%. Пожалуй, это лучшее свидетельство того, что инвесторы-нерезиденты даром времени не теряли и в 2007 году продолжали активно осваивать российский банковский рынок.

Правда, чистая доля нерезидентов меньше: если вычесть оффшорную долю граждан России, получится 22,8% (годом ранее – 14,8%). В 2007 г. инвестиции нерезидентов в уставные капиталы российских банков побили все рекорды по абсолютному объему. На 1 января 2008 г. они составили 183,5 млрд. руб. – 203,9% к 1 января 2007 г. В процентах рекорд был в 2005 г. – 210,4%, но тогда нерезиденты вложили всего 26 млрд. руб., а в 2007 г. – 93,5 млрд. руб. Количество банков с участием нерезидентов также рекордно выросло – на 49 до 202. Со 100%-ным участием – на 12 до 62. Шесть банков нерезиденты создали с нуля («Тойота банк», Банк Кипра, «Мерседес-бенц банк рус», «АБМ банк», Торгово-промышленный банк Китая, «Ури банк»), еще шесть получили путем перевода 100% акций в их пользу («Третий Рим», «ТКС банк», Промсвязьбанк, Совкомбанк, Старбанк, «Абсолют банк»). Число банков, в которых нерезиденты контролируют более 50%, но менее 100%, выросло на 10 до 23.

Рис. 1. Доля банков в совокупных активах банковского сектора (по итогам 2007 года), %

Рис. 2. Доля иностранного капитала в российском банковском секторе

Привлекательность нашего рынка в глазах международных финансовых групп не только не снизилась из-за кризиса, но и еще возросла. Казалось бы, удорожание заемных средств и возникновение у крупнейших банков проблем со списанием "плохих кредитов" действительно должны были бы привести к сокращению финансирования российских "дочек". Однако на деле, как считает большинство экспертов, ситуация складывается с точностью до наоборот.

К бесспорным преимуществам российского рынка эксперты относят и сравнительно небольшую зависимость банковской системы от внешних источников финансирования (по различным оценкам, российские банки привлекают извне не более 15-20% средств, необходимых им для развития бизнеса, в то время как на Украине этот показатель составляет порядка 30%, а в Казахстане достигает 40-50%). Конечно, положительную роль играют высокие цены на энергоносители и потребительский бум, который отнюдь не пошел на убыль на фоне "ипотечных неприятностей" в США. Наконец, даже "недоразвитость" российского рынка ипотечного кредитования теперь воспринимается иностранными инвесторами скорее как плюс, чем как минус. Если раньше Россия была просто очень привлекательным рынком для всех крупных иностранных банков, то сегодня она рассматривается как приоритетный рынок в контексте развития международного направления бизнеса для многих международных банковских структур. Основные сделки по покупке российских банков иностранными представлены в таблице 3.

Таблица 3. Условия по важнейшим сделкам по продаже пакетов акций российских банков в период с 2004 по 2008* год.

Еще по теме:

Понятие, правовая природа соглашения о предоставлении банковской гарантии
В связи с выдачей банковской гарантии возникают следующие правоотношения: обязательство между гарантом и принципалом по поводу выдачи гарантии и собственно банковская гарантия, как одностороннее обязательство гаранта перед бенефициаром. Указанные отношения можно обозначить единым термином гарантийн ...

Построение тренд-сезонной модели для поквартальной динамики объемов выданных ипотечных кредитов
В табл. 3 представлены исходные данные для построения тренд-сезонной модели с аддитивными сезонными эффектами. Проведем выравнивание исходных уровней ряда методом скользящей средней (см. столбец 4 таблицы 5). Затем рассчитаем отклонения фактических значений от уровней сглаженного ряда (см. столбец ...

Валютная биржа
Валютные биржи формируют централизованный валютный рынок. В России валютные биржи играют довольно активную роль, поскольку на них осуществляются операции по купле-продаже свободно конвертируемой валюты и валютным котировкам. В зарубежных странах, в частности во Франции и Германии, на валютных биржа ...