Условия и порядок проведения Банком России операций по рефинансированию кредитных организаций

1) выпуск включен в Ломбардный список Банка России;

2) по выпуску установлен поправочный коэффициент Банка России, применяемый для расчета стоимости ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;

3) выпуск допущен к обращению на ЗАО ММВБ в Секторе для расчетов по федеральным государственным ценным бумагам;

4) до погашения выпуска осталось не менее 7 рабочих дней.

В настоящее время Ломбардный список Банка России включает в себя следующие виды ценных бумаг:

1) Государственные облигации Российской Федерации и Банка России;

2) Облигации субъектов РФ;

3) Облигации ипотечных агентств;

4) Облигации юридических лиц – резидентов Российской Федерации;

5) Облигации международных финансовых организаций;

6) Долговые эмиссионные ценные бумаги, выпущенные юридическими лицами-нерезидентами Российской Федерации за пределами Российской Федерации.

В целях снижения рисков, связанных с возможным обесценением ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов, Банком России устанавливается поправочный коэффициент. Размер поправочного коэффициента публикуется в «Вестнике Банка России». Величина поправочного коэффициента зависит от степени ликвидности ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов.

Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается достаточным если в день выдачи кредита рыночная стоимость ценных бумаг всех выпусков, входящих в залоговый портфель, с учетом поправочных коэффициентов Банка России, равна либо превышает сумму испрашиваемого кредита и процентов за предполагаемый период пользования кредитом Банка России.

Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России:

1. КО отнесена к категории «Финансово стабильные кредитные организации» (в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 №766‑У (с изменениями и дополнениями));

2. КО не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

3. КО не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;

4. КО предоставила на основании договора корреспондентского счета (договоров корреспондентского субсчета) Банку России право на списание денежных средств с ее корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России (уполномоченных РНКО), в объеме требований Банка России по договорам на предоставление кредита Банка России на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка – владельца счета.

5. КО предоставила на основании договора банковского счета, заключенного с РНКО, Банку России право получать информацию об операциях по счету в уполномоченной РНКО (для получения ломбардных кредитов на корреспондентский счет, открытый в уполномоченной РНКО).

Предоставление Банком России внутридневных кредитов, кредитов овернайт или ломбардных кредитов на корреспондентский счет кредитной организации в расчетной сети Банка России осуществляется на основании Генерального кредитного договора.

Получение в Банке России ломбардных кредитов на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в уполномоченной РНКО,

осуществляется на основании Договора на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, по сделкам, совершаемым на ММВБ с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ по форме, установленной письмом Банка России от 25.08.2006 №113‑Т.

Заключение Генерального кредитного договора, а также Договора на предоставление кредитов от имени Банка России осуществляется территориальным учреждением Банка России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации.

Кредитование под залог векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительства кредитных организаций

осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 14 июля 2005 года №273‑П. Банк России предоставляет кредитным организациям возможность получения кредита под залог векселей (прав требования по кредитным договорам) или под поручительства кредитных организаций на срок до 180 календарных дней, при этом допускается его досрочное погашение. Потенциальному банку-заемщику необходимо передать соответствующие документы для рассмотрения Банком России вопроса о заключении договора, предоставление бухгалтерской отчетности организаций не требуется. Срок рассмотрения заявки составляет до 8 дней. В целях снижения риска введены поправочные коэффициенты для корректировки стоимости принимаемого в обеспечение имущества (0,5 для имущества I категории качества; 0,3 – для имущества II категории качества). Перечень организаций, чьи обязательства принимаются в обеспечение по кредитам, формируется на основе данных, публикуемых несколькими международными рейтинговыми агентствами, и утверждается Советом директоров Банка России.

Еще по теме:

Современная структура банковской системы США
Банковская система США сформировалась под воздействием многократно уточняемого Закона о Федеральной резервной системе (ФРС) и принятого в 1980 году Закона о дерегулировании депозитных учреждении и монетарном контроле (DIDMCA). Это система схематично изображена на рисунке 1. Рисунок 1 – Структура фе ...

Характеристика рынка ценных бумаг
Накопление денежного капитала играет важную роль в рыночной экономике. Непосредственно самому процессу накопления денежного капитала предшествует этап его производства. После того как денежный капитал создан или произведен, его необходимо разделить на часть, которая вновь направляется в производств ...

Виды операций, основные виды и цели коммерческих банков на рынке ценных бумаг
В общем виде рынок ценных бумаг можно определить как совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками. Исторически банки были первыми учреждениями, специализирующимися на операциях на финансовом рынке, однако современные банки являются не единств ...